Онлайн-конференция Елены Васильченко «Финансовая грамотность: как обезопасить свои деньги от мошенников»

Напомню Вам, что сотрудники учреждений кредитно-финансовой сферы и платежных систем никогда не звонят и не присылают писем с просьбой предоставить свои данные. При звонке клиенту сотрудники банка никогда не просят сообщить реквизиты и совершить какие-либо операции с картой или счетом.

Если вам звонят из «банка» и пытаются узнать реквизиты карты и другую личную информацию, сразу же прекратите разговор и обратитесь в отделение банка либо позвоните в службы поддержки (номер указан на оборотной стороне банковской карты). Ни в коем случае не перезванивайте на звонивший Вам номер.

На этом конференция окончена. Благодарю за вопросы. Всем хорошего дня!

Тогда можно рассмотреть вариант перевода основной суммы денежных средств на другой счёт, например, накопительный счёт, а на карте оставить сумму для текущих трат. Перевод между счетами можно мгновенно проводить в онлайн-банке или мобильном приложении банка.

Также Вы можете установить на свои карты (банковские счета) лимиты на траты или на снятие наличных средств.

Мошенники используют все способы ввести Вас в заблуждение. Для этого они подменяют номер, с которого звонят или присылают сообщение. С помощью специального программного обеспечения им удается скрыть настоящий номер, а у вас на экране во время их звонка отображается известный всем номер.

Подделывают не только номера, с которых звонят, но и документы: создают фейковые налоговые уведомления, квитанции о штрафах, счета за квартиры и присылают их на домашний адрес, по СМС или электронной почте. Если человек оплатит такое уведомление, все деньги уйдут к мошенникам.

Или мошенники идут дальше и подделывают целые сайты, на которых Вы при онлайн оплате оставляете данные своей банковской карты.

Вам необходимо как можно скорее написать заявление в полицию.

Банки не возвращают украденные деньги, если владелец банковской карты нарушил правила ее использования и сам назвал мошенникам реквизиты.

Чтобы не оказаться в такой ситуации, никому не говорите номер карты, три цифры с ее оборота, ПИН-код и подтверждающий код из СМС.

Надёжней всего обращаться к официальным источникам.

Например, Центральный банк ведёт страницу «Финансовая культура» (https://fincult.info/).

Много полезной информации можно найти в социальных сетях на таких информационных порталах как «Дружи с финансами» (https://vashifinancy.ru/), Национальный центр финансовой грамотности (http://ncfg.ru/) и др.

Также Центральный банк создал мобильное приложение «ЦБ онлайн».

По статистике в большинстве случаев люди теряют свои сбережения не потому, что их счета взламывают хакеры. Владельцы банковских карт чаще всего сами сообщают мошенникам их полные реквизиты, включая номер, срок действия, трехзначный CVV/CVC-код, а также пароли и коды из СМС, которые банки присылают для подтверждения операций. Многое зависит от Вас самих.

Для оплаты по QR-коду не требуется банковская карта. Деньги идут со счета покупателя на счет продавца – и к этим счетам не обязательно должны быть привязаны карты. Нужен лишь телефон, на котором установлено мобильное приложение банка. Но необходимо уточнить, принимает ли магазин платежи по QR-коду от вашего банка.

По QR-коду можно также оплачивать покупки в интернете. Если онлайн-магазин предусмотрел такую возможность, то QR-код высветится на странице оплаты, появится в вашем личном кабинете на сайте магазина или придёт на электронную почту.

Однако не стоит забывать о безопасности, поэтому внимательно изучайте ссылки, на которые перенаправляет вас телефон после считывания QR-кода.

Запомните, что банк не звонит своим клиентам, чтоб уточнить данные карты. Если банк сомневается в операции, которая проходит по Вашему счёту, он сразу же блокирует карту. В этом случае Вам необходимо самому связаться с банком и разблокировать карту.

Избегайте в данном разговоре односложных ответов («Да», «Нет») и максимально быстро оборвите звонок, для уточнения просто свяжитесь со своим банком и проверьте наличие у Вас карты (не утеряна ли она).

Сайты банков можно легко проверить с помощью поисковых систем «Яндекс» или Mail.ru. Настоящие сайты реальных банков имеют специальную отметку — галочку в синем кружке. Если такого значка нет — это сайт мошенников.

Обычно название сайта-двойника почти полностью совпадает с названием какого-нибудь известного сайта, не считая пары букв. Поэтому нужно всегда тщательно проверять адресную строку своего браузера. Набирайте адрес сайта вручную, а лучше сразу сохраняйте официальные и проверенные сайты в закладках.

Обратите внимание на адрес ресурса. У безопасного сайта он начинается с https://. В конце адресной строки защищенного сайта есть значок в виде закрытого замка. Если сайт не имеет защиты, на нем нельзя вводить личную информацию и данные карты.

Прежде чем вводить данные карты или паспорта на каком-либо сайте, важно внимательно изучить его, почитать отзывы в интернете.

Вы можете выпустить (заказать в банке или в онлайн-банке) виртуальную банковскую карту.

Это специальная банковская платёжная карта, предназначенная для платежей в Интернете. Представляет собой данные реквизитов банковской карты, необходимые для осуществления оплаты на интернет-сайтах.

Виртуальная карта, как правило, выпускается без физического носителя, только в электронном виде.

Однако банк-эмитент может изготавливать для клиентов пластиковые карты с нанесёнными на них реквизитами виртуальных карт.

На таких картах отсутствуют некоторые атрибуты обычных банковских карт: магнитная полоса или чип, голограмма, подпись держателя. Это не позволяет использовать виртуальные карты для оплаты покупок в обычных магазинах или для снятия наличных в банкомате.

Для оплаты в онлайн-магазине достаточно пополнить данную карту на сумму покупки и расплатиться ею внеся её реквизиты на сайте. Так мошенники не смогут добраться к Вашим денежным средствам.

Мошенники создают сайты-двойники популярных онлайн-ресурсов. Например, они могут сделать копию сайта банка или вашего любимого онлайн-магазина. Если вы введете там свои пароли, коды, данные карты, то они попадут к мошенникам.

Пользуйтесь антивирусами. Рекомендую установить антивирусные программы на все устройства, которыми вы пользуетесь, — на компьютере, планшете и мобильном телефоне.

Антивирус защитит от вредоносных программ и сайтов, с помощью которых мошенники крадут деньги. В интернете можно найти бесплатные версии антивирусных программ с ограниченным функционалом.

Главное — скачивать их из официальных магазинов приложений или на сайтах известных разработчиков антивирусов.

Если у Вас установлено приложение банка Вы можете сразу же заблокировать свою карту, зайдя во вкладку карты в этом приложении.

Если не можете зайти в приложение или оно у Вас не установлено, тогда необходимо позвонить по номеру телефона горячей линии банка (указан на обороте Вашей банковской карты) и заблокировать карту.

Для удобства этот номер можно сразу сохранить в телефон при получении карты для быстрого реагирования в такой ситуации.

Для этого можно подключить СМС-информирование. Да, данная услуга платная, прописана в тарифах по обслуживанию банковских карт и в среднем составляет от 30 до 90 рублей в месяц. Но это позволит оперативно среагировать при несанкционированных списаниях с Вашей карты.

Для этого нужны:
- Фамилия Имя
-Номер карты
- Срок действия карты
- CVC/CVV-код (Код на обратной стороне банковской карты).
Данные карты закрытая информация, Вы не должны сообщать их никому.

Не смотря на большое количество информации по финансовой грамотности (действиям по защите своих финансов от мошенников), к сожалению, многие люди становятся жертвами мошенников, использующих социальную инженерию.

В социальных сетях сейчас много полезной информации, но не все граждане одинаково активно пользуются современными мессенджерами данное мероприятие позволит понять какие вопросы в данном направлении необходимо освещать в дальнейшем в рамках финансового просвещения населения.

Доброе утро!

Если вы утеряли карту, то для снятия денег в банкомате мошеннику достаточно знать Ваш ПИН-код (код, который вы получаете при выдаче Вам банковской карты). Поэтому не храните ПИН-код вместе с картой, не пишите его на карте и не сообщайте его никому! А при вводе ПИН-кода в банкомате или в магазине надо всегда прикрывать клавиатуру рукой.